國際金價震蕩不休，地下炒金公司又開始活躍起來，以高收益引誘投資者炒“倫敦金”，最后血本無歸。近日，重慶商報記者以暗訪調(diào)查、走訪金融投資咨詢公司等方式，試圖還原地下炒金真相。業(yè)內(nèi)人士透露，此類公司通過在交易系統(tǒng)上做手腳、設(shè)置陷阱，讓炒金者資金流入自己荷包。

騙局還原

見到“老鄉(xiāng)”投3.3萬 希望賺取大筆治療費(fèi)

6月15日，記者見到60多歲的李沐夕(化名)時，他正在重慶南坪步行街附近的小旅社里。“現(xiàn)在聽到炒‘倫敦金’都傷心！”被腎病折磨多年的李沐夕稱，讓投資公司代理炒金，一直在賠錢，最后血本無歸。

李沐夕介紹，去年10月，他在石家莊治病期間，一位自稱楊洋金的男子多次打電話來問候，慢慢將話題轉(zhuǎn)移到李沐夕熟悉的股票上。得知李沐夕需要大筆治療費(fèi)時，楊洋金便說，他是一家投資咨詢公司的客戶經(jīng)理，這家公司是新西蘭某投資公司代理商，可代理炒“倫敦金”，月平均收益保證達(dá)10%以上，還可幫老人裝專門軟件，讓他對資金去向心里有數(shù)。

今年1月14日，經(jīng)楊洋金多次催促，李沐夕在家人攙扶下，來到南岸區(qū)某大廈的這家投資咨詢公司。李沐夕說，當(dāng)時，接待他的是總經(jīng)理“華僑”。華僑得知他來自涪陵，稱他們是老鄉(xiāng)。華僑說，不會炒金沒關(guān)系，不用辦任何手續(xù)，只要拿5000美元本金，他可以幫忙操盤，保證月平均收益達(dá)到10%。李沐夕出于對“老鄉(xiāng)”的信任，沒簽任何書面合同，兩天后向華僑提供的賬戶上打去了3.3萬元人民幣。

想停停不住虧了3萬多 總經(jīng)理見不著多個部門管不了

2月下旬，李沐夕查詢發(fā)現(xiàn)，短短一個月虧了1000多美元。李沐夕趕緊聯(lián)系華僑要求設(shè)限止損。不料，華僑卻以“公司分析師操作風(fēng)格不同”為由拒絕了李沐夕的要求。

4月9日，李沐夕赫然發(fā)現(xiàn)賬戶余額只剩1000美元了。李沐夕提出平倉退出，想把錢取出來。但是客戶經(jīng)理?xiàng)钛蠼鹫f要走程序向領(lǐng)導(dǎo)請示。而華僑則表示，退錢不可能，要想賺回來，只有增加投入。忙著去北京治病的李沐夕，只好繼續(xù)讓華僑幫他操作。

5月份，李沐夕發(fā)現(xiàn)賬戶余額僅剩20美元。氣憤不已的李沐夕再次打電話給華僑，不料對方電話要么處于通話狀態(tài)，要么無法接通。

6月中旬，李沐夕找到這家投資公司，要求退回3.3萬元本金，并賠償1萬元損失費(fèi)。楊洋金稱，要么認(rèn)栽要么繼續(xù)追加投資。

隨后幾天，李沐夕天天都去公司找華僑，但一直見不到人。于是，李沐夕來到南岸區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊(duì)報案。而警方接待人員說，由于當(dāng)初雙方?jīng)]有簽訂相關(guān)合同，在程序上無法立案，建議李沐夕向法院提起訴訟。

“打官司又花時間又花錢，成本太高，不是我能承受的。”李沐夕無奈地說，他希望有關(guān)部門介入調(diào)查。但相關(guān)部門均無奈地表示，必須要公安部門立案調(diào)查后，他們才能協(xié)助調(diào)查定性。

“受害人想追回?fù)p失的可能性并不大。”國家黃金分析師潘志斌分析說，地下炒金公司無業(yè)務(wù)許可是非法經(jīng)營。據(jù)相關(guān)規(guī)定，非法經(jīng)營不受法律保護(hù)，即使追回也要上繳國庫。

現(xiàn)場探訪

暗藏寫字樓稱杠桿比例1∶100 工作人員從沒接觸過黃金投資

6月15日，記者以李沐夕家人的身份陪他來到了這家投資咨詢公司，這是一個由近百平方米套間改裝成的三間辦公室。由客廳改裝成的開放式辦公室內(nèi)擺了6臺沒有工作的電腦，整個公司只有一名前臺工作人員和自稱楊洋金的客戶經(jīng)理。

以小博大，回報迅速，24小時均可交易……“黃金投資指南”占了整面墻三分之一，指南稱資金風(fēng)險“本人控制”；在投資風(fēng)險欄只有“國家消亡”四個字。

“我們公司黃金和外匯的杠桿比例為1∶100，且是24小時交易。”工作人員說，自己也剛來，不了解黃金投資。交流中，記者了解到，大學(xué)修工程制圖專業(yè)的楊洋金去年大學(xué)畢業(yè)就來了公司，之前沒接觸過黃金投資。楊洋金說，他的工作就是拉客戶，對炒金沒有專業(yè)研究。

楊洋金承認(rèn)，他們當(dāng)初確實(shí)提到月平均收益能達(dá)到10%，但堅(jiān)稱只是預(yù)期收益，也告知了李沐夕投資有風(fēng)險。而對不允許李沐夕平倉退出，楊洋金解釋說這是“公司規(guī)定”。李沐夕拿不出任何對方承諾收益的證據(jù)。

記者隨后查詢工商注冊資料發(fā)現(xiàn)，這家投資咨詢公司注冊資本20萬元，其經(jīng)營范圍只是為企業(yè)提供市場營銷支持等，并沒有資格代客操盤炒金。

投入1萬元僅1分鐘就沒了 交易頻出“意外”50多天虧5萬

今年初，黃金出現(xiàn)“龍?zhí)ь^”行情。市民朱勇在“香港公司”炒外盤黃金的模擬交易中賺了近三萬元。但真金白銀交易時，每次都要虧幾千美元。

“1萬元投進(jìn)去，1分鐘不到就沒了。眼看要賺錢了，交易系統(tǒng)卻突然出現(xiàn)故障無法交易。”朱勇說，吃了好幾次“啞巴虧”，虧了近10萬元。

市民張女士的經(jīng)歷也同樣充滿了“意外”。在一家號稱來自英國的黃金投資公司的模擬交易中，張女士一夜掙了5000多元。張女士便和這家投資公司簽了合同，并把3萬元本金打到了這家公司的賬號上。

“我買時明明是1530美元/盎司，成交時卻變成了1540美元/盎司。”張女士說，這樣的意外情況接二連三地發(fā)生。她想翻身又投進(jìn)去2萬元，結(jié)果不到半個月就只剩下幾百元，50多天就虧了近5萬元。

兩種手法騙錢

虛擬交易，資金一直在炒金公司賬戶

地下炒金，為何總是血本無歸？國家高級黃金投資分析師潘志斌說，最常見的是虛擬盤，即一些地下炒金公司利用一些人的賭徒心理，以高倍杠桿交易、倫敦金和香港知名金融公司代理商等幌子誘惑投資者入局。

當(dāng)受騙者將資金匯到指定境外賬戶后，這些資金并未參與境外交易市場交易，而是滯留在地下炒金公司的賬戶中，炒金者所進(jìn)行的一切交易，均是虛擬的。潘志斌說，在虛擬交易中，如果投資者做錯方向，交易會立刻成交；如果做對，則會因種種原因無法成交。因此，無論怎么做，投資者最終都是賠錢。

改造軟件，操縱交易系統(tǒng)制造“意外”

“另一種手法則是操縱行情系統(tǒng)。”潘志斌說，目前，地下炒金最普遍使用的交易平臺是MT4，這套系統(tǒng)都被老板雇軟件高手進(jìn)行了改造。該系統(tǒng)貓膩很多，可修改客戶資料密碼；可強(qiáng)行平倉和改單；可開戶選定杠桿比例，MT4系統(tǒng)中有60%的在造假。

改造后的軟件可讓炒金者看到按地下炒金公司設(shè)計的黃金走勢圖。但由于交易系統(tǒng)被操縱，投資者的正常交易經(jīng)常無法進(jìn)行，要賺錢幾乎不可能。

潘志斌介紹，地下炒金投資者一般是通過境外公司開戶，投資者把資金打到境外代理公司的賬戶上，代理公司挪用資金輕而易舉，而投資者卻被蒙在鼓里。據(jù)重慶商報

五招識破非法炒金

1、對于所有以期貨投資為名、以高額回報為誘餌的宣傳，都要謹(jǐn)慎對待。

2、來自互聯(lián)網(wǎng)的投資信息要核實(shí)。要對期貨公司的資格及工商注冊情況進(jìn)行核實(shí)，最好是通過相關(guān)政府部門的官方網(wǎng)站進(jìn)行核查；還要通過中國證監(jiān)會等管理部門核實(shí)期貨公司的資質(zhì)。投資者一定要仔細(xì)辨別域名真假，避免被假冒網(wǎng)站坑騙。

3、辨別其業(yè)務(wù)經(jīng)營方式是否合法。根據(jù)現(xiàn)行政策規(guī)定，即使是合法的投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工也不得接受客戶的全權(quán)委托；咨詢機(jī)構(gòu)不得以任何方式對客戶期貨買賣的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤分成。投資者切記不要被夸張的宣傳所誘惑。

4、查看提供的匯款賬戶是否為個人所持有。按照相關(guān)財務(wù)規(guī)定，公司不得設(shè)立私人賬戶，而非法期貨或投資咨詢網(wǎng)站提供給投資者的匯款賬戶一般為個人賬戶。

5、對照實(shí)際經(jīng)營是否和國際金價的波動一致。非法黃金期貨交易是幌子，與國際黃金期貨交易不能同步。比如，國際金價在漲，而該公司的交易平臺的賣出交易則無法成交。同時，非法黃金期貨交易也不會在一段時間后進(jìn)行實(shí)物交割。

來源：揚(yáng)子晚報 編輯：張少虎